Crowdfunding et crypto : réussite ou fraude ?

L’équipe Luno
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Le crowdfunding est devenu un sujet brûlant dans l'espace crypto. La montée en puissance des ICOs (Initial Coin Offering) a conduit à plusieurs escroqueries, systèmes de pump and dump et à une multitude de projets pour la plupart bien intentionnés (et bien financés). Cependant, ils n’ont souvent ni cas d’utilisation précis ni équipes expérimentées pour briller dans l’industrie. Mais ce n’est pas tout.

Alors que l’environnement du crowdfunding actuel est encore largement assimilable au Far West, les ICOs constituent une alternative intéressante et accessible pour la mobilisation de capitaux. Certains efforts de crowdfunding sont menés par des équipes expérimentées qui travaillent vraiment dur pour créer des produits utiles destinés à disrupter la manière dont nous effectuons nos opérations bancaires, établissons des contrats, voyageons et même enregistrons des documents d’identité. De plus, cela permet aux particuliers d’investir dans des projets qui les intéressent - sans les intermédiaires bancaires traditionnels tels que les courtiers en valeurs mobilières ou d’autres personnalités Wolf-of-Wall-Street-esques.

Phase 1 : avitailler le vaisseau

Mais comment ont commencé ces très populaires ICOs ? Ethereum a lancé la toute première ICO. Ethereum est une plateforme blockchain décentralisée, largement utilisée et soutenue. Elle est utilisée pour les contrats intelligents (smart contracts) ainsi que d’autres projets intéressants.

Cela impliquait d'offrir des tokens en échange d'un capital afin de financer leur projet. En règle générale, les équipes exposent leurs plans dans un livre blanc et les premiers investisseurs achètent les premiers tokens lors d’une ICO dans l’espoir qu’elle sera couronnée de succès.

Phase 2 : comment fonctionne ce carburant

Qu’est-ce qu’est vraiment une ICO? Cela ressemble beaucoup à une entrée en bourse (IPO), dans laquelle une société vend des actions à des investisseurs individuels afin de lever des fonds. Cependant, il existe un certain nombre de différences. Dans le cas d'un ICO, au lieu de recevoir des actions, les investisseurs reçoivent des tokens.

Ces tokens peuvent être considérés comme le symbole d'un contrat. Dans ce cas, la force du marché n’a aucune incidence sur la valeur du jeton, contrairement aux cryptomonnaies. Cela ne vous donne pas non plus de parts (une participation dans la société), mais offre plutôt la possibilité de capitaliser sur la vente future de ces tokens à un prix plus élevé.

La face cachée de la lune

Bien que les ICO présentent de nombreux avantages, tels que la facilité de lancement (vous pouvez en configurer une vous-même en moins d’une demi-heure) et leur accessibilité pour toute personne disposant d’une connexion Internet, il existe également un côté obscur. Les ICOs ne représentent guère plus qu’une idée et il n’y a aucune garantie que vous ne perdrez pas tout votre argent lorsque vous investissez. Cependant, en faisant preuve de diligence, vous pouvez protéger votre argent.

Pour vous assurer que vous ne vous fassiez pas arnaquer lorsque vous investissez dans une ICO voici quelques étapes que nous recommandons de suivre :

  1. La transparence est primordiale, particulièrement quand il s’agit d’investir votre argent

Vérifiez que les développeurs du projets aient des objectifs et des plans d’attaque clairement définis, dotés de la bonne expérience et, bien sûr, que vous savez qu’ils sont de vraies personnes dans un lieu réel.

  1. Un grand pouvoir implique de grandes responsabilités

Lisez les conditions générales définies par l'ICO. Le marché des ICO est encore très peu réglementé. Vous devez donc vous assurer que vous investissez dans un projet légitime.

  1. La sphère des cryptos orbite autour de la décentralisation, pas de la centralisation de pouvoir

Assurez-vous que les fonds de l’ICO soient envoyés sur un wallet séquestre. Cela vous permet de vous protéger des arnaques, particulièrement si le détenteur des clés est un tiers neutre

La démocratisation des capitaux ou une zone grise permettant la fraude ?

Nous prenons notre responsabilité de rendre l'achat de cryptomonnaie sûr et facile. C’est pourquoi nous ne listons uniquement des cryptos conformes à nos normes strictes. Nous examinons attentivement les nouvelles cryptomonnaies et vous facilitons la tâche pour savoir lesquelles sont décentralisées, ont des cas d'utilisation clairs et des réseaux robustes pour une adoption de masse, ainsi que celles qui sont soutenues par des équipes expérimentées.

Tout investissement comporte des risques. Cependant, en effectuant les recherches nécessaires pour déterminer quels investissements soutenir, nous pouvons tous nous protéger des escrocs et des arnaqueurs. Ce n’est pas toujours facile, en particulier dans un secteur nouveau et en mutation rapide tel que celui des cryptomonnaies, mais c’est nécessaire.

Ainsi, bien que nous, chez Luno, admettons que le modèle de financement participatif constitue une alternative innovante permettant aux startups de collecter des capitaux, nous reconnaissons également le côté plus problématique de ces ICOs. Cela peut rendre les investisseurs vulnérables aux escrocs inventifs ou, dans le meilleur des cas, à des équipes bien intentionnées qui ne sont pas nécessairement préparées aux défis liés à la réalisation d’un projet. Nous allons garder nos yeux sur les ICOs mais à moins qu’elles ne répondent à nos critères, nous resterons méfiants à leur égard.

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L’équipe Luno

Nous sommes en route pour la Lune mais nous trouvons quand même le temps d’écrire sur tout ce qui concerne les cryptos. N’oubliez pas que nous sommes humains. Notre blog retranscrit les opinions de Luno ainsi que celles des nombreuses personnalités de l’équipe qui nous compose. Nous ne communiquons jamais de conseil financier et nous vous recommandons vivement de faire des recherches et de vous instruire sur les cryptomonnaies avant de vous lancer dans l’achat ou le trading de ces dernières. C’est un monde nouveau et exaltant et les marchés peuvent être particulièrement volatile par moment. C’est pourquoi il est recommandé de ne jamais engager des fonds que vous n'êtes pas prêt à perdre complètement. Vous souhaitez nous faire savoir ce que vous pensez de notre blog ? Envoyez-nous un petit Tweet @lunomoney

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