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Protéger son argent des escroqueries et des systèmes frauduleux

Contrairement aux monnaies classiques de votre portefeuille physique, les cryptomonnaies sont par nature entièrement numériques. Passer à l'usage d'une monnaie globale et décentralisée, stockée dans un portefeuille virtuel, présente de nombreux avantages par rapport à la monnaie traditionnelle. Hélas, les criminels vivent avec leur temps, faisant appel à des techniques de manipulation telles que l'ingéniérie sociale et les escroqueries commerciales pour accéder illégalement aux portefeuilles d'investisseurs de cryptomonnaies ne soupçonnant rien.

Luno prend votre sécurité très au sérieux. Nous ne ménageons pas nos efforts pour assurer la sécurité de nos clients, ainsi que pour les protéger à l'aide de mesures de sécurité avancées et sophistiquées. Même si notre sécurité est de premier choix et se plie à de strictes pratiques de sécurité internes pour limiter les risques au maximum, nous nous assurons que nos clients soient informés des méthodes employées par les fraudeurs pour accéder aux fonds.

Il est toujours utile d'être malin lorsqu'on s'adonne au commerce, quelle que soit la monnaie. Voici comment utiliser des cryptomonnaies en sécurité.

Escroqueries commerciales

Avez-vous déjà été contacté par un individu sur les réseaux sociaux qui vous demandait si l'investissement vous intéressait ? Ces individus sont suceptibles de se présenter comme des commerciaux du Forex, de l'option binaire et des courtiers. Ils peuvent être amicaux et inspirer confiance dans la façon dont ils s'adressent à vous, prétendant en général qu'ils ont une proposition d'affaires très lucrative pour peu que vous acceptiez de procéder à un paiement urgent. Pour certains, l'occasion peut être difficile à rejeter, mais cette approche constitue le point d'entrée classique des escroqueries commerciales et malheureusement, une méthode commune pour berner les investisseurs de cryptomonnaies et leur faire perdre leur argent.

Posez-vous la question suivante. Feriez-vous confiance à un étranger qui vous interpellerait en pleine rue pour vous faire une offre trop belle pour être vraie ? Les cryptomonnaies ne doivent pas être vues comme un moyen de faire fortune rapidement.

Une autre forme d'escroquerie commerciale est la fraude au PDG, dans laquelle des employés autorisés à procéder à des paiements reçoivent un e-mail d'un membre du management qui leur demande d'établir une facture. Le compte accueillant les fonds est contrôlé par le fraudeur.

Techniques pyramidales et Ponzi

Une pyramide de Ponzi est une forme de fraude bernant les investisseurs et versant des profits aux premiers investisseurs en utilisant les fonds obtenus des investisseurs plus récents. La différence avec une pyramide classique, c'est que cette dernière est un système d'affaires recrutant des membres via la promesse de paiements ou de services afin d'attirer d'autres personnes dans le système, plutôt qu'en fournissant des investissements ou des ventes de produits ou de services.

Tandis que le monde se rapproche d'uneadhésion aux cryptomonnaies comme évolution naturelle de la monnaie, les fraudeurs ont intelligemment mis au point ces pyramides pour en profiter. Si vous êtes contacté par un représentant d'une organisation proposant une opportunité lucrative, vérifiez que l'organisation figure sur la liste noire du Bitcoin, recensant des escroqueries connues, ainsi que des systèmes pyramidaux.

Ingéniérie sociale

L'ingéniérie sociale est utilisée par les fraudeurs pour capitaliser sur des situations sociales pour commetre des crimes. Dans le contexte de la cryptomonnaie, il s'agit de manipulation psychologique conduisant les victimes à se livre à des actes ou à divulguer des informations confidentielles permettant d'accéder aux portefeuilles. Les criminels cherchent toujours de nouvelles façons d'accéder aux fonds numériques, et ont souvent recours à des techniques personnelles pour convaincre les victimes de leur accorder leur confiance.

Hameçonnage

Recevoir un e-mail contenant l'instruction "Cliquez ici p our confirmer votre compte" est une méthode classique qu'utilisent les hameçonneurs pour obtenir un accès frauduleux aux comptes. Le message peut sembler parfaitement légitime, accompagné du logo familier d'une entreprise, mais en y regardant de plus près, vous repérerez probablement des irrégularités. Le site web vers lequel vous avez été dirigé est-il sécurisé ? Vous pouvez vérifier cela via l'icône de cadenas apparaissant dans la barre d'adresse de votre navigateur. Vérifiez ce que demande l'expéditeur : réclament-ils des informations sensibles telles que vos informations bancaires ou votre mot de passe ? Luno ne vous demandera jamais de telles choses et ne vous menacera jamais de désactiver votre compte si vous n'obtempérez pas.


Nous proposons un autre article du Security Centre consacré à la protection contre l'hameçonnage, mais nous allons détailler ses différentes formes ci-dessous.

  • L'hameçonnage vocal ("Vishing") est une escroquerie par téléphone qu'utilisent les hameçonneurs en se faisant passer pour l'employé d'une entreprise, d'une banque ou d'une institution financière. Les victimes sont conduites à fournir par téléphonedes informations de compte de valeur.

  • L'hameçonnage par SMS ("Smishing") s'effectue par SMS, les hameçonneurs conduisant les victimes à révéler des informations ou à leur transférer de l'argent.

  • L'hameçonnage via Twitter ("Twishing") consiste pour l'hameçonneur à publier des tweets ou à envoyer un message direct à un utilisateur de Twitter contenant un lien vers un site web frauduleux. Si l'utilisateur se connecte à ce site, l'hameçonneur récupère ses informations privées, comme par exemple un nom et un mot de passe, lesquels pouvant être utilisés ailleurs sur Internet pour accéder à des boîtes-aux-lettres électroniques, voire à des portefeuilles de cryptomonnaies.


Protégez vos informations sensibles en vérifiant si votre compte e-mail a déjà été compromis à l'adresse https://haveibeenpwned.com ; ce site web vous permet de savoir si votre e-mail est déjà apparu lors d'une brèche de sécurité. Nous vous recommandons de modifier votre mot de passe pour plus de sécurité s'il s'avère que c'est le cas.


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