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Proteggere il denaro da truffe e raggiri

A differenza della classica valuta presente sul tuo portafoglio fisico, la criptovaluta è per natura interamente digitale. Lo spostamento verso l'utilizzo di una valuta globale e decentralizzata, archiviata in un portafoglio virtuale, ha molti vantaggi rispetto all'utilizzo delle monete tradizionali ma, sfortunatamente, anche i criminali si sono evoluti nel tempo, arrivando a utilizzare tecniche di manipolazione come l'ingegneria sociale e frodi commerciali per accedere illegalmente ai portafogli degli inconsapevoli investitori.

La sicurezza dei clienti è estremamente importante per Luno. Ci impegniamo al massimo per garantire la sicurezza e la protezione dei nostri clienti, tramite l'utilizzo di misure di sicurezza avanzate e sofisticate.Mentre il nostro livello di sicurezza è elevatissimo e rispetta le rigide regole interne per la sicurezza per ridurre il più possibile i rischi, confidiamo nel fatto che i nostri clienti siano informati dei metodi utilizzati dai malintenzionati per accedere ai fondi.

Essere attenti quando si fanno operazioni di trading in qualsiasi valuta è un aspetto che paga sempre. Ecco i modi per agire in sicurezza nell'utilizzo delle criptovalute:

Frodi commerciali

Siete mai stati contattati sui social media da qualcuno che vi chiedeva se foste interessati ad investire? Queste persone potrebbero presentarsi come operatori nel campo del forex, delle opzioni binarie o broker. Sono amichevoli e credibili nel comunicare e solitamente, affermano di proporre un affare molto conveniente, chiedendovi di effettuare un pagamento urgente per poterne approfittare. Per qualcuno tutto questo potrebbe sembrare una fantastica opportunità, ma queste attività sono l'elemento caratteristico della classica frode commerciale e rappresentano un metodo comune per indurre gli investitori in criptovalute a perdere i propri soldi.

Prendete in considerazione questa domanda: vi fidereste di uno sconosciuto che vi ferma per strada per proporvi un affare troppo buono per essere vero? Le criptovalute non devono mai essere considerate uno schema per arricchirsi in poco tempo.

Un altro esempio di frode commerciale è la "truffa del CEO", nella quale i dipendenti autorizzati ad effettuare pagamenti ricevono un'email da un dirigente anziano della propria azienda con la richiesta di emissione di una fattura. Il conto sul quale vengono accreditati i soldi è sotto il controllo del truffatore.

Schema Ponzi e a piramide

Per definizione, uno schema Ponzi è un tipo di truffa che attira gli investitori e paga profitti agli investitori della prima ora, utilizzando i fondi ottenuti dai successivi investitori. Uno schema a piramide si differenzia per il fatto che è un modello di azienda che recluta membri con la promessa di ottenere pagamenti o servizi per il reclutamento di altre persone nello schema, piuttosto che fornire investimenti o vendite di prodotti o servizi.

Mano a mano che il mondo si avvicina ad adottare le criptovalute attraverso la naturale evoluzione delle valute, i truffatori hanno intelligentemente modificato gli schemi Ponzi e a piramide per adattarli al nuovo sistema. Se venite contattati da un rappresentante di un'organizzazione che offre un'opportunità di guadagno, verificate se l'organizzazione è presente nella Bitcoin Badlist, un elenco di truffe e schemi Ponzi e a piramide conosciuti.

Social engineering

Il social engineering viene utilizzato dai truffatori per capitalizzare situazioni sociali per commettere un crimine. Nell'ambito delle criptovalute, corrisponde alla manipolazione psicologica delle vittime per indurle a eseguire azioni o divulgare informazioni confidenziali per poter accedere al loro portafoglio. I criminali sono alla continua ricerca di nuovi modi per accedere ai fondi digitali e spesso si affidano all'utilizzo di tecniche personali per convincere le vittime a fidarsi di loro.

Phishing

La ricezione di un'email con le istruzioni "Fai clic qui per confermare l'account" è uno dei metodi comuni utilizzati da chi fa phishing per accedere illegalmente agli account degli utenti. Il messaggio potrebbe sembrare legittimo, accompagnato dal logo o simboli di un'azienda conosciuta, ma analizzando attentamente il messaggio è possibile trovare delle irregolarità. Il sito Web al quale si viene reindirizzati è sicuro? È possibile verificarlo grazie all'icona del lucchetto presente nella barra degli indirizzi del browser. Verificate le informazioni richieste dal mittente; vi sta chiedendo i dati bancari o la password? Luno non richiede mai queste informazioni, né vi minaccerà di chiudere l'account se non eseguite determinate azioni.


Nel Centro assistenza è presente un altro articolo su come proteggersi dal dal phishing ma di seguito ne diversificheremo e spiegheremo le varie forme.

  • Il vishing (phishing vocale) è una truffa telefonica utilizzata dagli autori di frodi che potrebbero presentarsi come dipendenti di un'azienda, una banca o un'altro istituto finanziario. Le vittime vengono indotte a fornire telefonicamente informazioni importanti.

  • Lo smishing (phishing tramite SMS) avviene tramite comunicazioni SMS, nelle quali gli autori della frode inducono le vittime a rivelare informazioni o trasferire denaro.

  • Il twishing (phishing tramite Twitter) avviene quando un truffatore pubblica un tweet o invia un messaggio a un utente di Twitter con un link diretto a un sito Web fraudolento. Tramite l'accesso al sito, l'utente dà al truffatore la possibilità di ottenere informazioni private, quali nome e password, che potrebbero essere utilizzate su altre parti di Internet per accedere a caselle di posta elettronica o portafogli di criptovalute.


Proteggi le informazioni sensibili verificando sul sito https://haveibeenpwned.com che l'account di posta elettronica non sia stato compromesso; questo sito Web consente di sapere se ci sono state violazioni della sicurezza della casella di posta elettronica. Nel caso in cui la sicurezza dell'account sia stata compromessa, si consiglia di modificare la password.


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